Читать реферат по всему другому: "Расчетный и текущий счета" Страница 14

(Назад) (Cкачать работу)

наименование филиала и его местонахождение в верхней

правой части чека;

- условный N банка по МФО, а при переходе на 8-и значную

систему кодирования - его 8-и значный номер. N банка

проставляется в нижней части чека, в соответствующей

секции целевого поля. В случае, если филиалу не открыт

корр.субсчет в РКЦ, или он открыт в учреждении коммер-

ческого банка - в чеке проставляется N, присвоенный го-

ловному банку, или по согласованию с комм.банком - егоN.

В последнем случае рядом с наименованием филиала банка

должно быть проставлено наименование и местонахождение

соответствующего комм.банка

- N лицевого счета чекодателя. Этот N должен быть прос-

тавлен в соответствующей части целевого поля в нижней

части, а также может быть проставлен в тексте чека

- наименование чекодателя - юр.лица(или Ф.И.О.физичес-

кого лица),N его счета. Эти данные проставляются в спе-

циальной зоне в нижней левой части чека;

- предельный размер суммы, на которую может быть выписан

чек - на оборотной стороне чека. Сумма лимита чека ука-

зывается цифрами и прописью, заверяется печатью и под-

писями должностных лиц банка.

Вместе с чеками банк обязан выдать клиенту идентифика-

ционную карточку (чековая карточка).

Чековая карточка выдается в одном экземпляре при выдаче

клиенту чеков, независимо от их количества и идентифицирует

чекодателя по каждому выданному им чеку.

При последующей выдаче чеков, если сумма лимита чека не

превышает ранее обозначенную в чековой карточке, новая чеко-

вая карточка может не выдаваться.

Карточка должна содержать на лицевой стороне:

- наименование банка и его местонахождение

- название "чековая карточка N ____"

- имя физического или юридического лица

- подпись чекодателя

- паспортные данные чекодателя (для физ.лиц)

- N счета чекодателя

на оборотной стороне:

"Гарантируем оплату чека, трассированного на нас при соблю-

дении следующих условий:

- чек не может быть выписан на сумму более указанной на

его оборотной стороне и в чековой карточке

- N счета чекодателя, указанный в чеке должен соответ-

ствовать N, указанному на чековой карточке

- подпись чекодателя должна соответствовать образцу

подписи, проставленной на чековой карточке

- идентификация чекодателя осуществляется путем сравни-

вания его паспортных данных с данными, указанными в че-

ковой карточке

- чек должен быть оплачен в полной сумме, на которую он

выписан, без каких либо комиссий.

Печать и подпись ответственного работника банка.

Банки сдают чеки в РКЦ для получения платежа в том слу-

чае, когда плательщиками являются другие банки, с которыми

установлены корреспондентские отношения. Филиалы одного бан-

ка производят расчеты по оплаченным чекам непосредственно

друг с другом, минуя РКЦ.

Банки сдают, принятые от предприятий чеки в РКЦ при

реестрах установленной формы в 4-х экземплярах, из которых

1-й и 2-й вместе с дебетовым авизо направляется в РКЦ, об-

служивающий банк плательщика; 3-й чеком остается в РКЦ, об-

служивающем банк поставщика; 4-й выдается как расписка о

приеме чеков банку поставщика.

Реестр должен

Похожие работы