Читать реферат по всему другому: "Расчетный и текущий счета" Страница 15

(Назад) (Cкачать работу)

- наименование банка плательщика и его N, а при необхо-

димости наименование и N банка, где открыт корреспонден-

тский субсчет банка-плательщика

- N счета чекодателя

- сумма чека

- N чека

Банки производят списание средств со счетов чекодателя на

основании поступившего из РКЦ реестра чеков. Сами чеки ос-

таются на хранении в РКЦ. Их копии могут быть затребованы по

мере необходимости.

Банк обязан под расписку ознакомить лицо, получающее че-

ки, о порядке их заполнения, а также предупредить чекодате-

ля об ответственности за утраченнные или похищенные чеки.

Предприятие, принимающее в оплату чеки, обязано убедиться,

что:

- сумма чека не превышает предельной суммы, обозначенной

на его оборотной стороне и в чековой карточке;

- N счета чекодателя, проставленный в чеке,: соответ-

ствует обозначенному в чековой карточке;

- паспортные данные чекодателя соответствуют данным,

указанным в чековой карточке.

Убедиться в идентичности подписи, проставленной в чековой

карточке в момент его заполнения, и подписи, проставленной в

чековой карточке. На обороте чека, принятого в уплату за то-

вары или услуги, предприятие обязано проставить оттиск свое-

го штампа и подпись ответственного лица.

Предприятия обязаны сдать в установленном порядке приня-

тые в уплату чеки в обслуживающий банк. При этом, в колонке N5

предварительной ведомости проставляется только N-а счетов

чекодателей, а в колонке N7 - наименование банка плательщи-

ка и его номер.

Учреждения Банка России отвечают за убытки, происшедшие

из-за оплаты или неправильно заполненных чеков.

В тех случаях, когда при полном использовании всех чеков

сумма депонированных средств окажетсянеиспользованной,

предприятию по его заявлению могут быть выданы чеки на сум-

му неиспользованных средств. В случае отказа предприятия в

получении новых чеков - банку представляется поручение для

перечисления неиспользованной суммы депонированных средств

на тот счет, с которого эти средства депонировались.

В случае утери чеков предприятие представляет банку, вы-

давшему чеки, заявление с указанием N-ов использованных че-

ков. Банки могут эмитировать иные чеки для расчетов на усло-

виях, отличных от настоящего "Положения о безналичных расче-

тах", при соблюдении действующего чекового законодательства.

Расчетный счет предприятия может переоформляться, вре-

менно или полностью закрываться.

1. Реорганизация предприятия как причина переоформления сче-

та. Если реорганизованное предприятие является правопреемни-

ком бывшего предприятия, что подтверждается новыми учреди-

тельными документами, то в банк представляется решения о пе-

ререгистрации и все сопровождающие документы. Новые карточки

с образцами подписей и оттиска печати. Реорганизованное

предприятие продолжает пользоваться тем же р\с.

2. Изменение характера деятельности (как и любое другое из-

менение в учредительных документах) требует внесения измене-

ний в эти документы по распоряжению органа, ранее зарегис-

трировавшего предприятия, и

Похожие работы