Читать реферат по банковскому делу: "Подбор и порядок работы персонала банков с конфиденциальными документами"

назад (Назад)скачать (Cкачать работу)

Функция "чтения" служит для ознакомления с работой. Разметка, таблицы и картинки документа могут отображаться неверно или не в полном объёме!

МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ УО «БЕЛОРУССКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ»

Кафедра физикохимии материалов и производственных технологий РЕФЕРАТ

по дисциплине: Технология и автоматизация делопроизводства в банковской сфере

на тему: Подбор и порядок работы персонала банков с конфиденциальными документами Студентка ФФБД, 1-й курс, ДФК

К.Н. Сидоровская

Проверила ассистент

С.В. Некраха МИНСК 2015

ВВЕДЕНИЕ Согласно Закону Республики Беларусь об информации, информатизации и защите информации от 10 ноября 2008 г. N 455-З, принятому Палатой представителей 9 октября 2008 года и одобренному Советом Республики 22 октября 2008 года[1], информация - сведения о лицах, предметах, фактах, событиях, явлениях и процессах независимо от формы их представления. В зависимости от категории доступа информация делится на общедоступную и информацию, распространение и (или) предоставление которой ограничено.

К общедоступной информации относится информация, доступ к которой, распространение и (или) предоставление которой не ограничены. К информации, распространение и (или) предоставление которой ограничено, относится:

§ сведения, составляющие государственные секреты;

§ информация о жизни частного лица физического лица и персональные данные;

§ информация, составляющая коммерческую и профессиональную тайну;

§ информация, содержащаяся в делах об административных правонарушениях, материалах и уголовных делах органов уголовного преследования и суда до завершения производства по делу;

§ иная информация, доступ к которой ограничен законодательными актами Республики Беларусь.

«Положение о порядке защиты информации в государственных информационных системах, а также информационных системах, содержащих информацию, распространение и (или) предоставление которой ограничено», утверждённое постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 26.05.2009 № 675 [2], содержит ряд требований к использованию средств защиты, подключению к сетям общего пользования и т.д. Распространяется оно на государственные информационные системы, а также информационные системы, содержащие информацию, распространение и (или) предоставление которой ограничено. Информационная система - это совокупность банков данных, информационных технологий и комплекса (комплексов) программно-технических средств, а государственная информационная система - это информационная система, создаваемая и (или) приобретаемая за счет средств республиканского или местных бюджетов, государственных внебюджетных фондов, а также средств государственных юридических лиц. Защита информации - это комплекс правовых, организационных и технических мер, направленных на обеспечение целостности (неизменности), конфиденциальности, доступности и сохранности информации. Если организация занимается коммерческой деятельностью на территории Республики Беларусь, а информационная система организации обрабатывает персональные данные, то она однозначно попадает под действие 657-го постановления, независимо от того, иностранное это принятие или государственное.

1. Банковская тайна. Порядок работы с банковской тайной .1 Банковская тайна Статья 121 Банковского Кодекса Республики Беларусь [3] определяет понятие банковской тайны как сведения о счетах и вкладах (депозитах), в том числе о наличии счета в банке (небанковской кредитно-финансовой организации), его владельце, номере и других реквизитах счета, размере средств, находящихся на счетах и во вкладах (депозитах), а равно сведения о конкретных сделках, об операциях без открытия счета, операциях по счетам и вкладам (депозитам), а также об имуществе, находящемся на хранении в банке. 1.2 Порядок работы с банковской тайной Банковская тайна не подлежит разглашению.

Национальный банк и банки гарантируют соблюдение банковской тайны своих клиентов и банков-корреспондентов. Работники Национального банка и банков обязаны хранить банковскую тайну, за исключением случаев, предусмотренных Банковским Кодексом и иными законодательными актами Республики Беларусь.

Сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, - любому третьему лицу, в объеме, необходимом для выполнения договора оказания аудиторских услуг, - аудиторским организациям (аудиторам - индивидуальным предпринимателям), оказывающим юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю аудиторские услуги.

В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, сведения, составляющие банковскую тайну юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

§ судам - по находящимся в их производстве делам;

§ судебным исполнителям - по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в их производстве;

§ прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия - по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;

§ с санкции прокурора или его заместителя - специальным подразделениям по борьбе с коррупцией и организованной преступностью, подразделениям по борьбе с экономическими преступлениями органов внутренних дел;

§ органам Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

§ органам государственной безопасности Республики Беларусь;

§ налоговым и таможенным органам;

§ нотариусам для совершения нотариальных действий;

§ Национальному банку.

Банки обязаны представлять в Министерство финансов Республики Беларусь и местные финансовые органы сведения о счетах республиканских органов государственного управления, иных юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, использующих бюджетные средства и (или) средства государственных внебюджетных фондов, а также получающих (получивших) средства по внешним государственным займам и (или) иные средства под гарантии Правительства Республики Беларусь, гарантии (поручительства) местных исполнительных и распорядительных органов.

Сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком им самим и их уполномоченным представителям, на основании письменного согласия таких лиц, лично представленного банку, - любому третьему лицу. В случаях, предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь, сведения, составляющие банковскую тайну физических лиц, за исключением индивидуальных предпринимателей, представляются банком:

§ судам - по находящимся в их производстве уголовным делам, по которым в соответствии с законом Республики Беларусь могут быть применены конфискация имущества и (или) иное имущественное взыскание, гражданским искам, рассматриваемым в уголовном процессе, делам об административных правонарушениях, гражданским и экономическим делам;

§ судебным исполнителям - по судебным постановлениям и иным исполнительным документам, находящимся в их производстве;

§ прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора или его заместителя органам дознания и предварительного следствия - по находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;

§ Департаменту финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь;

§ нотариусам для совершения нотариальных действий;

§ Национальному банку;

§ организации, осуществляющей гарантированное возмещение банковских вкладов (депозитов) физических лиц.

Справка о размере средств, находящихся на счете и (или) во вкладе (депозите), и (или) об имуществе, находящемся на хранении в банке, в случае смерти их владельца или поклажедателя выдается банком лицам, указанным владельцем счета и (или) вклада (депозита) или поклажедателем в завещательном распоряжении, нотариусам - по находящимся в их производстве наследственным делам, а в отношении счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.

Сведения, составляющие банковскую тайну физических или юридических лиц, представляются банком в иных случаях лицам, не указанным


Похожие работы

 
Тема: ПРАВОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ КОММЕРЧЕСКИХ БАНКОВ НА ТЕРРИТОРИИ РОССИИИ ПОРЯДОК УЧРЕЖДЕНИЯ И ПРЕКРАЩЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ
Предмет/Тип: Банковское дело (Диплом)
 
Тема: Аккредитивные формы расчетов, особенности, документальное оформление и отражение операций по счетам банков-эмитентов и исполняющих банков
Предмет/Тип: Антикризисный менеджмент (Курсовая работа (т))
 
Тема: Аккредитивные формы расчетов, особенности, документальное оформление и отражение операций по счетам банков-эмитентов и исполняющих банков
Предмет/Тип: Бухучет, управленч.учет (Курсовая работа (т))
 
Тема: Работа с документами
Предмет/Тип: Управление персоналом (Реферат)
 
Тема: Работа с документами
Предмет/Тип: Информатика, ВТ, телекоммуникации (Реферат)