с данными, отобранными по критерию, например, проверка на «выброс» зарплаты в сравнении с данными по предприятию, по отрасли, по региону и т.п.;
- скоринг на потенциально мошенническое действие - использование классифицирующей модели, которая на основе анкетных данных, а также результатов проверки правил определяет вероятность мошеннических сделок; Таблица 1 – Смета затрат на внедрение SAS Fraud & Financial Crimes
Наименование | Ответственное | Расходы,тыс.р. | |
подразделение | |||
1Затраты на приобретение – всего | 1830 | ||
1.1Затраты на покупку программного | Отдел | 1200 | |
Обеспечения | |||
сопровождения | |||
1.2Обновление компьютерной | |||
закупок | 450 | ||
Техники | |||
1.3Материалы для подключения | 180 | ||
2Затраты на обучение – всего | 2279 | ||
2.1Обучение сотрудников | Руководитель | ||
(пользователейсистемы в количестве | службыпо | ||
74чел.) | управления | 2279 | |
-стоимость 1 чел/дня 1400р. | персоналом | ||
-стоимость 1 628 чел/дней | |||
3Затраты на внедрение в среде | 40 | ||
разработки– всего | Руководитель | ||
3.1Администрирование системы | отделапо ИТ | 40 | |
специалистомЗАО «ДИТ» | |||
Итого | 149 |
Первоначальные затраты на внедрение ПО SAS Fraud & Financial Crimes в организации в расчете на год составит 2149 тыс.р. В последующие годы при эксплуатации системы понадобятся затраты на обновления данного ПО.
Использование SAS Fraud & Financial Crimes позволит осуществлять перекрестные проверки каждого клиента, с использованием всей имеющейся в банке информации, использовать всю доступную информацию, как из внешних, так и из внутренних источников: бюро кредитных историй, черные списки, базы утерянных / украденных идентификационных документов, базы контролирующих органов, базы телефонов и адресов. Одновременно предусматривается возможность дополнять систему пользовательскими алгоритмами оценки и любыми дополнительными процедурами проверки, что позволяет расширять возможности системы в соответствии с изменяющимися условиями ведения кредитного бизнеса и менталитетом общества.
Преимуществом программного комплекса является также возможность по выявлению мошенничества со стороны сотрудников банка и разработки стратегий по его предотвращению. ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Таким образом, банк, являясь коммерческим предприятием, размещает привлеченные ресурсы от своего имени и на свой страх и риск с целью получения прибыли.
Основой активных операций коммерческого банка следует считать операции кредитования.
Кредит - это предоставление денег или товаров в долг, как правило, с выплатой процентов; стоимостная экономическая категория, неотъемлемый элемент товарно-денежных отношений. Банковское кредитование осуществляется при строгом соблюдении определенных принципов,
Похожие работы
Тема: Организация потребительского кредитования |
Предмет/Тип: Банковское дело (Диплом) |
Тема: Организация потребительского кредитования |
Предмет/Тип: Банковское дело (Диплом) |
Тема: Организация потребительского кредитования в ООО КБ |
Предмет/Тип: Банковское дело (Диплом) |
Тема: Организация, оформление и учет потребительского кредитования в кредитных организациях |
Предмет/Тип: Банковское дело (Курсовая работа (т)) |
Тема: Организация и осуществление коммерческими банками операций потребительского кредитования |
Предмет/Тип: Банковское дело (Реферат) |
Интересная статья: Основы написания курсовой работы