Читать диплом по мировой экономике, международным экономическим отношениям: "Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса" Страница 1

(Назад) (Cкачать работу)

Содержание Введение

Глава 1. Понятие и принципы финансового мониторинга

§1. Принципы построения системы финансового мониторинга в финансовых институтах

§2. Механизм осуществления финансового мониторинга

Глава 2. Международное сотрудничество

§1. Международное сотрудничество в сфере финансового мониторинга

§2. Правовые вопросы финансового мониторинга в условиях мирового экономического кризиса

Список использованных нормативно-правовых актов, материалов судебной практики и специальной литературы

Введение Одной из международных тенденций развития контрольной деятельности государства является поиск новых инструментов, призванных предотвратить противоправные явления в жизни государства и общества с минимальным вмешательством в деятельность частных лиц и организаций. Обострившиеся международные и национальные проблемы терроризма, наркоторговли, коррупции свидетельствуют о том, что традиционные методы борьбы с ними является недостаточно эффективными.

Один из путей решения данных государственных проблем - использование финансового мониторинга, который в настоящее время превращается из чисто теоретической финансово- правовой категории, призванной в перспективе объединить системы наблюдения за финансово-экономическими отношениями в различных сферах жизнедеятельности государства и общества, в действенный правовой механизм, получивший в настоящее время нормативное закрепление в рамках лишь одного из направлений - противодействия легализации преступных доходов и финансированию террористической деятельности.

В период мирового экономического кризиса и посткризисный период, когда объемы преступной деятельности, и как следствие проникновение преступных доходов в финансовые институты существенно возрастают, так как все большая часть денежных средств перетекает в по-прежнему доходный сектор экономики - теневой (криминальный) сектор, правовые вопросы осуществления финансового мониторинга приобретают новое звучание. В условиях острой нехватки ликвидности российские и зарубежные финансовые институты сталкиваются с проблемой привлечения денежных средств, часть которых может быть получена преступным путем. Так, по заявлению главы Управления ООН по борьбе с наркотиками и организованным криминалом (UNODC), ряд банков, оказавшихся в конце 2008 г. перед перспективой банкротства, был спасен с помощью денег, вырученных от торговли наркотиками. Большая часть доходов от наркоторговли в период кризиса стала частью легальной экономики. По результатам проведенного нами опроса свыше 64% респондентов - представителей финансового сектора экономики оценивают риск причастности финансовой организации к легализации преступных доходов или финансированию терроризма как высокий и требующий постоянного управления со стороны руководства организации в период экономического кризиса.

Острота проблемы противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма не только не снижается, наоборот, в сложный финансово- экономический период как в мире, так и в отдельном государстве многократно возрастает в виде сокращения доходной части бюджетов всех уровней бюджетной системы, увеличения расходной части для финансирования

Похожие работы