Читать реферат по банковскому делу: "Выявление и пресечение преступлений в сфере банковского кредитования юридических лиц" Страница 1

(Назад) (Cкачать работу)

Содержание

1. Теоретические аспекты преступлений в сфере банковской деятельности

1.1 Понятие «преступления в сфере банковской деятельности»

1.2 Основные виды мошенничества при кредитовании юридических лиц

2. Оценка финансово-хозяйственной деятельности ОАО КБ «Эллипс банк»

2.2 Основные финансовые показатели кредитной организации

3. Практические аспекты выявления и пресечения преступлений в сфере банковского кредитования юридических лиц на примере ОАО КБ «Эллипс банк»

Денежно-кредитная система занимает чрезвычайно важное место в экономике России. Она управляет денежными потоками, организует их его переток из одних секторов экономики в другие, определяет инвестиционный климат в стране.

Существует определенный базовый набор, без которого банк не может существовать и нормально функционировать. Однако фундаментом, на котором зиждется работа коммерческого банка, являются расчетные и кредитные операции.

Платежный механизм - одна из базовых структур рыночной экономики. От его четкой и непрерывной работы зависит общая эффективность функционирования экономических институтов. Поэтому данный механизм постоянно совершенствуется. В стране быстрыми темпами развивается тенденция увеличения безналичных расчетов, в том числе и с помощью пластиковых карт, количество которых в России за последние три года значительно выросло, что привело к увеличению банкоматов и росту числа криминальных посягательств на денежные средства, размещенные в них.

Создание электронно-вычислительной техники большой производительности, ее широкое внедрение в экономическую и управленческую деятельность привело к повышению качества и эффективности расчетов и одновременно к злоупотреблениям возможностями вычислительной техники, совершением преступлений при передаче электронных платежных документов.

Наибольшее количество преступлений в банковской сфере совершается при проведении кредитных операций. Значительное место здесь занимают мошенничества, незаконное получение кредита и другие преступления.

За период 2008-2015 гг. в кредитно-финансовой и банковской системах ежегодно совершалось 91509 преступлений, из которых 31,1% составляют мошенничества, 8,6% - присвоение или растрата, 0,48% - незаконное получение кредита и др.

Отмеченные обстоятельства свидетельствуют о несомненной актуальности проблемы предупреждения преступности в банковской сфере и требуют разработки адекватных современной криминогенной ситуации мер по ее совершенствованию, поиску новых форм, одной из которых является система корпоративного предупреждения преступлений.

При этом следует отметить, что Федеральным законом от 29 ноября 2015 года № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации» в УК РФ внесены определенные

Похожие работы