- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- . . .
- последняя »
организуемым
предприятиям — ожидаемая)________ тыс.руб.
Среднедневная выручка________ тыс.руб.
Среднечасовая выручка________ тыс. руб.
Выплачено наличными деньгами за последние
три месяца (кроме расходов на заработную
плату и выплаты социального характера________ тыс. руб.
Среднедневной расход наличных денег_________ тыс. руб.
Сроки сдачи выручки: ежедневно, на следующий день,
1 раз в дней__________________
Часы работы предприятия с час._____ мин.
до______час.______мин.__________________
Время сдачи выручки: в объединенную классу
при предприятии, инкассатором, в кассу
банка, на почту_____час. _____ мин.
Испрашиваемая сумма лимита__________тыс.руб.
Банк определяет лимит остатка кассы для предприятия индивидуально, исходя из объемов его налично-денежного оборота, особенностей режима его деятельности, порядка и сроков сдачи наличных денег в банк, а именно:
- для предприятий, имеющих постоянную денежную выручку и обязанных сдавать ее в банк ежедневно в конце рабочего дня, — в размерах, необходимых для обеспечения нормальной работы предприятий с утра следующего дня;
- для предприятий, сдающих денежную выручку в банк на следующий день, — в пределах среднедневной выручки;
- для предприятий, имеющих денежную выручку и сдающих ее в банк не ежедневно, лимит определяется в зависимости от установленных сроков сдачи и суммы денежной выручки;
- для предприятий, не имеющих денежной выручки, лимит устанавливается в пределах среднедневного расхода наличных денег (кроме расходов на заработную плату, выплат социального характера и стипендий).
Лимит остатка кассы может пересматриваться в течение года по обоснованной просьбе предприятия (в случае изменения объемов кассовых оборотов, условий сдачи выручки и др.).
При наличии у предприятия нескольких счетов в различных учреждениях банков предприятие по своему усмотрению обращается в один из обслуживающих его банков с расчетом на установление лимита остатка наличных денег в кассе. После установления лимита в одном из учреждений банка предприятие направляет уведомления об определенном ему лимите остатка кассы в другие учреждения банков, в которых открыты ему соответствующие счета.
По предприятию, не представившему расчет ни в одно из обслуживающих учреждений банка, лимит остатка кассы считается нулевым, а не сданная в банк денежная наличность — сверхлимитной.
Известно, что заработная плата, стипендии, премии и другие выплаты производятся периодически. Периодичность выплат и крупные размеры таких платежей неизбежно создают большие колебания остатка наличных денег в кассах. Поэтому предприятиям предоставлено право хранить в своих кассах полученные на эти цели наличные деньги сверх установленных лимитов в течение 3 рабочих дней (для предприятий, расположенных в районах Крайнего Севера — до 5 дней), включая день получения денег в банке.
В целях устранения встречных денежных потоков предприятия, постоянно имеющие налично-денежную выручку в силу специфики своей деятельности (торговля, транспорт, зрелищные мероприятия и т.д.), по согласованию с обслуживающими учреждениями банков могут часть ее расходовать непосредственно на месте без сдачи в банк.
В настоящее время таким предприятиям разрешено расходование собственной кассовой
- 1
- 2
- 3
- 4
- 5
- . . .
- последняя »
Похожие работы
Тема: Кассовые операции коммерческих банков |
Предмет/Тип: Банковское дело (Курсовая работа (т)) |
Тема: Кассовые операции коммерческих банков и оценка их эффективности |
Предмет/Тип: Банковское дело (Контрольная работа) |
Тема: Кассовые операции банков |
Предмет/Тип: Эктеория (Доклад) |
Тема: Кассовые операции банков |
Предмет/Тип: Банковское дело (Курсовая работа (т)) |
Тема: Кассовые операции банков |
Предмет/Тип: Эктеория (Доклад) |
Интересная статья: Основы написания курсовой работы